Mi experiencia con fondos indexados en robo advisors,guía y seguimiento.

#331 mucho cuidado aquí, porque al introducir un cambio de divisa estás introduciendo la volatilidad del tipo de cambio.
Es decir, aunque estés ganando un 5% en dólares, puede que el dolar gane o pierda más que eso en tipo de cambio frente a euros. Por poner un ejemplo, puedes ganar un 5% en dólares pero ganar o perder un 10% en el tipo de cambio, por lo que te has expuesto a una volatilidad que dudo que sea lo que busques al meter dinero en un monetario

Así que a #326 no le recomendaría ni invertir en indexados a largo plazo ni ningún cambio de divisa que no esté cubierto. Depósitos (para depósitos creo que lo mejor es Raisin), cuentas remuneradas (Trade Republic está dando un 4%) o fondos/ETFs monetarios (como el AXA Trésor Court Terme o el Groupama Trésorerie) todo en moneda local

#337 Yo lo tengo con vistas minimo a 2 años, este año y el que viene deberian ser años de bajadas de tipos. Al menos en Europa, con Alemania acercandose a la recesion deberian bajarlos ya en verano...
En USA, se complica la cosa porque la economia está mas fuerte...
Pero esto es la teoria, luego a saber..

#341

Es un poco variable por varios aspectos:

• los fondos solo operan una vez al día, a diferencia de los ETFs / bolsa que compras en "directo".
• por otro lado lo que compras son "participaciones" que tienen un gasto, según los fondos indexados que tengas a lo mejor tienes que "acumular" algo para poder comprar.
• indexa siempre se deja algo sin gastar para asegurarse que puede cobrar las comisiones (creo).
• por otro lado hay intermediarios (tu banco, el banco custodio, la gestora de fondos e indexa)...todas esas órdenes van acumulando retrasos.
• tienes que sumar tb los posibles festivos que haya.

Eso es un poco todo.

Summary:

Misconception about 10% Returns: Many believe stocks average 10% yearly returns. Ben Felix clarifies this is misleading and risky for financial planning.
Real vs. Nominal Returns: Emphasizes the importance of real returns over nominal. For example, despite a 10.58% annual return from 1970 to 1985, inflation significantly reduced real gains.
Historical Context: Between 1950-2023, US stocks had an 11.32% nominal return, but real returns are more modest at 7.63% considering inflation.
Valuations and Future Expectations: Discusses how past valuation increases (not to be expected to repeat) and other factors lead to lower future return expectations.
Adjusting Expectations: Suggests more realistic expected returns based on global historical data, current valuations, and excluding outlier periods of high growth.
Insights based on numbers:

The real return on US stocks from 1950 through 2023 was 7.63%, significantly less than the nominal return of 11.32%, highlighting the impact of inflation.
From 1900 to 1950, US stocks returned a real annualized 5.57%, suggesting a long-term trend of lower real returns compared to the post-1950 era.
Current estimations adjust expectations to a real expected return of 4.62% or a nominal 7.24%, assuming 2.5% inflation, which is a substantial adjustment from the often-quoted 10%.

#354 yo hago algo similar, tengo un objetivo anual de 100€ mensuales al final del año, y de ahí saco una media diaria
En mi caso evidentemente no tengo ni una fracción de 100K, pero el objetivo está ahí

#354 osea estoy ganando 0,037e/h

Este año a punta cana