#14 No le llega si tiene que amueblarlo.
Tio, si te metes ahora en una hipoteca de 30k a 20 años digamos, vas a acabar pagando casi 30k de intereses. Es una barbaridad pudiendo pagar 0.
#5 invertir y garaje son dos palabras que no combinan bien. Una garaje para usarlo tu si, pero comprarlo para alquilarlo no merece la pena.
Adelante, compra.
No sabemos si bajarán o no el precio de la vivienda. Pero si puedes pagar a tocateja, a por ello.
Invierte todo ya, espérate a que los tipos de interés bajen al 2% y entonces compras el piso financiando el 80% y a nadar en billetes.
Con ese dinero financia todo lo que puedas, empieza a invertir tus ahorros y así parte de la hipoteca se irá pagando sola con los intereses de tu ahorro. Podras seguir ahorrando y en un futuro puedes amortizar lo que quede de hipoteca.
#1 Vas con la chorra fuera y encima nos lo restriegas xd.
Por curiosidad, si no te importa, edad? curro? 170.000 es más que casi lo que gana mucha gente en 10 años, osea que ahorrarlo ya me dirás.
No entiendo el problema que hay en lo que el chaval ha hecho, obviamente habría sido mejor si tuviera ese dinero invertido pero comprar la casa a tocateja es una buena idea con el dinero que tiene
#72 Ah no?
Vives sin cocina? Sin cama?
Tampoco pagas notario, registro ni IVA?
Se va a plantar en 156-160K antes de que le den la llave.
#63 pero que dices xd alguno no tenéis ni puta idea o troleais.
Si no quieres quedarte sin liquidez because patata haz lo que te han dicho arriba, mixta 5 años y deposito que cubra el interes de la hipoteca
#78 Me hiciste abrir un simulador tio porque soltáis el primer numero que os pasa por la cabeza, fija al 3% 20 años pedimos 30k devolver 39k
#74 No se tiene que mudar mañana mismo.
Y hablamos de alguien que tiene capacidad para ahorrar 170k, que presumo que es de su propio trabajo, porque si es por herencia aún la decisión de pagar a tocateja es más obvia.
#82 Me estás tomando el pelo, ¿no?
Búscame 1 banco pero 1 único banco que se aproxime mínimamente a este cuento que ha mostrado el BDE. Es como si me pasases una "calculadora" de excel y me digas que es la que vale.
Comprar inmuebles en un país que esta en un declive constante sin retorno, con la agenda 2030 a la vuelta de la esquina y cada día más parecido a una dictadura socialista. Qué podría salir mal?
#83 Pero loco que son matemáticas básicas, no voy a hacerte los deberes.
Obviamente te paso una calculadora de interés hipotecario para que calcules el interés hipotecario xd
Y un fijo al 3% lo sacabas en cualquier sitio con 170k en el banco
#85 Perdón pero discrepo de que sean matemáticas básicas. Para algo hay TIN y TAE. Ojalá fuese tan simple...
#83 te pongo un ejemplo real del BBVA. Vivienda 150k, préstamo de 30k a 30 años. Me parece a mí que alguien se ha colado con sus "matemáticas básicas"
Tipo de interés sin bonificación
Condiciones que se aplican sin domiciliar la nómina ni contratar los seguros de hogar y de amortización de préstamo BBVA:TAE 6,71%. TIN 2,90% durante los seis primeros meses. Cuota 124,87€.
Tipo de interés resto del plazo: 3,90%. Cuota mensual 141,26€.
Coste total del préstamo 37.518,55€ (20.757,03€ son intereses). Importe total a reembolsar (suma del importe del préstamo y el coste total del mismo) 67.518,55€.Tipo de interés con bonificación
Condiciones que se aplicarían en el supuesto de que se cumplan todos los requisitos para que se obtengan la máxima bonificación (1,00%):TAE 8,85%. TIN 2,90% durante toda la vida de la hipoteca. Cuota 124,87€.
Coste total del préstamo 38.995,76€ (14.952,59€ son intereses). Importe total a reembolsar (suma del importe del préstamo y el coste total del mismo) 68.995,76€.
#87 hazlo a 20 años como decía el y te va a dar lo que yo digo, que no tiene magia esto que ya estoy pensando que me tomáis el pelo…
Tae 9% xd
#89 pues con la hipoteca estándar del BBVA sin fidelización y negociaciones pues si pides 30k a 30 años devuelves 70k y a 20 años 53k. Tiene un tae alto, pero vamos si tienes un tae de 4% pues imagino que unos 45k a 20 años. Un 50% más de lo que pides.
